Как проверять бизнес-партнеров (контрагентов) и почему это важно. Как проверять бизнес-партнеров (контрагентов) и почему это важно «Правильный» контрагент – какой он
Проверить партнера по бизнесу перед покупкой доли или всего предприятия, процедурами слияния или поглощения, а также перед открытием совместного направления, можно согласно правилам процедуры дью дилидженс (due diligence). Дословный перевод этого термина с английского - должная добросовестность. Проверка деловых партнеров на предварительном этапе заключения сделки помогает избежать ненужных споров и разлада учредителей в будущем.
Дью дилидженс
В первую очередь с помощью дью дилидженс проверятся именно бизнес партнера. Особенно это актуально перед покупкой предприятия или его поглощением. В ход идут все документы, доступные для проверки.
- Уставные документы и финансовая отчетность.
- Внутренние документы компании и технические отчеты по деятельности компании.
- Рыночные и маркетинговые исследования и сведения о материальных активах.
- Рассматриваются нематериальные активы и контракты предприятия.
- Страховые полисы и судебные разбирательства.
В классической интерпретации процедура проводится в три этапа. На первом из которых работают аудиторы, на втором оценщики, на третьем, завершающем, юристы. Цель первых финансовая экспертиза. Вторые оценивают, насколько адекватна названная продавцом бизнеса цена. Третьи оценивают юридические перспективы сделки, ее чистоту. По завершении дью дилидженс вы можете принимать взвешенное решение о заключении сделки, корректировке ее условий, отмене.
Процедура эта дорогостоящая. Однако некий аналог ее провести можно при помощи более доступных инструментов. Таких как агрегированные отчеты справочно-информационных систем (таких, например, как , которая содержит почти всю необходимую информацию) и кредитная история контрагента. В качестве дополнительной меры предосторожности можно проверить и персонально бизнес-партнера.
Проверка деловых партнеров
Начать можно с базовых проверок. Поиск по фамилии, имени и отчеству в ЕГРЮЛ и ЕГРИП позволит установить, не является ли бизнес-партнер массовым директором или учредителем ООО. Если у партнера несколько бизнесов, при помощи такого инструмента проверки, как можно установить и, установить наличие аффилированных юридических лиц.
Проверка по службе безопасности даст информацию о наличии негатива на партнера по линии МВД. Если связаться с бывшими партнерами проверяемого, и попросить оценить, как партнер исполнял достигнутые в их отношениях договоренности, можно составить его портрет для себя. Финансовую дисциплину поможет установить кредитная история партнера.
Проверить партнера по кредитной истории
Директора компании, которую вы хотите купить, или нового делового партнера укажет:
- Не находится ли сейчас в больших долгах.
- Как он сейчас обслуживает свои долговые обязательства.
- Как он делал это раньше.
Эта информация крайне важна. Например, вам предлагают создать совместный бизнес, предусматривающий поэтапное соинвестирование в будущем. Каким образом ваш будущий партнер сможет выполнить свои обязательства перед вами, если он не может аккуратно обслуживать банковские? Или обладает высокой кредитной нагрузкой и обременен значительными ежемесячными выплатами?
Бизнес-партнера как физического лица и его компании, как лица юридического возможна в России с июля 2014 года. Благодаря поправкам в закон 218 «О кредитных историях» вы можете получить эту информацию с письменного согласия проверяемого. В том числе и в нашей информационно-справочной системе.
Или партнера по бизнесу не так сложно. Важно грамотно использовать полученную информацию, минимизировать риски взаимодействия с недобросовестными лицами и не идти на высокие риски, даже если выгода кажется значительной.
Заключая новые сделки, партнерские соглашения или открывая новые пути продаж предприниматель подвергает риску бизнес, особенно в случае недобросовестности партнера. Случаи мошенничества, нечестного ведения дел, отказа в оплате товара, шпионажа, к сожалению, реалии современного финансово-экономического пространства.
Защитить собственное дело можно, только убедившись в благих намерениях другой стороны. Проверка делового имиджа контрагентов, истории ведения бизнеса, «чистоты» конкурентных стратегий, адресов, контактов, счетов и арбитражных ответов – только малая часть работы, которая защитит бизнес от убытков.
Преимущества проверки партнеров:
- исключение риска сделки с фиктивной компанией/подставным лицом/компанией, использующей реквизиты других организаций;
- минимизация вероятности ведения дел с «нечистой» компанией/налогоуклоняющейся фирмой/банкротом;
- выявления замешанности организации в судебных процессах;
- вычисления подлинности/уполномоченности представителя партнерской компании;
- обнаружение поддельных документов, свидетельств, сертификатов, гарантий, печатей.
Получить положительные результаты аудита возможно, только обратившись в профессиональные службы. Детективное агенство «ИнфоПроверка» предлагает компетентную помощь частного детектива. Владение нужным багажом знаний для работы в сфере бизнес-разведки, анализ подлинности документации, тонкости изучения стратегии действий партнеров позволят быстро собрать информацию и принять правильное заключение.
Сделки на основе доверия
В основном жертвами мошенников и недобросовестных партнеров становятся компании, которые ограничены во времени принятия решений или же находятся в выгодном экономичном положении. Многие финансово нестабильные организации пытаются удержаться на плаву за счет их инвестиций, что в конечном итоге редко оправдывает ожидания первых.
Наша работа заключается в полном изучении партнеров и подготовке отчетности по проекту. Клиенты получают:
- бизнес-справку (проверку подлинности документов, информацию об учредителях, банковские реквизиты);
- сведения о репутации, платежеспособности, финансовой и имущественной ситуации;
- информацию о проводимых сделках внутренних и внешнеэкономических;
- данные по конкретному физическому лицу;
- маркетинговые оценки (сравнение с конкурентными структурами, перспективы сотрудничества).
Коммерческий успех любого бизнесмена зависит, прежде всего, от того, с кем он работает или намерен работать. И первое, с чего следует начать, это проверка бизнес-партнера – вынужденная мера, к которой прибегают с целью обезопасить свои инвестиции. Анализ надежности деловых партнеров, грамотный и оперативный сбор данных – все это поможет минимизировать финансовые и другого рода риски, а также не стать жертвой мошенников. выполняет проверку партнеров, используя все доступные методы и средства.
Как проверить партнера по бизнесу?
Итак, до того как начинать строить деловые отношения и подписывать договор с контрагентом, необходимо убедиться в его платежеспособности, надежности и добропорядочности. Конечно, можно заняться самостоятельной проверкой, для чего потребуется:
- воспользоваться сервисов ФНС;
- проверить выписку из ЕГРЮЛ;
- осведомиться о банковском «положении» контрагента (понадобится ИНН и банковские реквизиты);
- провести ряд других мероприятий.
Все это является достаточно трудоемкой процедурой, требующей немало времени и специфических знаний. И действительно, проверка партнеров (существующих или будущих) по бизнесу включает в себя целый комплекс мер, направленных на сбор, обработку и тщательный анализ информации, проверку подлинности представленной документации, изучение финансовой и хозяйственной деятельности, а также многое другое. Есть, конечно, и бесплатные сервисы проверки партнеров, но полной картины они, увы, предоставить не могут. Поэтому единственно верный способ избежать рисков при оценке партнера – прибегнуть к услугам частного детективного агентства.
Частный детектив – услуги проверки партнера по бизнесу в Москве
Детективное агентство «Решение» предлагает широкий спектр услуг, которые помогут вам выбрать только лучших контрагентов для ведения дел. К таким услугам относится:
- проверка бизнес-партнеров (как действующих, так и потенциальных);
- анализ экономической надежности контрагентов;
- сбор информации о партнере;
- изучение деятельности предполагаемого контрагента;
- анализ условий заключения сделки;
- обеспечение финансовой и экономической безопасности;
- проверка сотрудников, партнеров и должников с использованием полиграфа.
Но почему для того, чтобы проверить деятельность компании потенциального партнера, вы должны обращаться именно к нам? Все просто – сотрудничество с агентством «Решение» даст вам такие преимущества:
- индивидуальный подход;
- быстрое реагирование, при необходимости осуществляется выезд к клиенту;
- высокая скорость и качество работы;
- конфиденциальность;
- надежность;
- 100-процентная достоверность данных;
- большой опыт работы в сегменте проверки партнеров в бизнесе.
Мы проведем тщательный анализ делового контрагента (в Москве и других городах страны), проверим его на благонадежность, добросовестность и материальную обеспеченность.
«Правильный» контрагент – какой он?
Чтобы выяснить, каким должен быть «правильный» контрагент, нужно знать, каким может быть «неправильный». Ниже приведены самые распространенные варианты.
- Преступник . В мире бизнеса полно прожорливых акул, поэтому ваш бизнес-партнер вполне может оказаться криминальным элементом. С такими людьми лучше вообще не работать, ведь это не просто негативно скажется на вашей репутации, а обойдется значительно дороже, чем дурная слава. «Ничего личного», как любят говорить в боевиках.
- Двойной агент . Если ваша организация владеет какими-то ценными секретными сведениями, которыми придется делиться с контрагентом, то возникает риск, что информация, полученная им, впоследствии будет передана в третьи руки. А если это дополняется еще и угрозой утечки информации, то развитие вашего бизнеса действительно под угрозой. И, невзирая на то, что торговля секретными данными сейчас не носит столь ужасающий характер, как во времена холодной войны, не стоит отвергать эту вероятность. А проверка условий заключения сделки и партнеров по бизнесу – это в данном случае самый эффективный способ защитить тайную информацию от разглашения.
- Покупка некачественной продукции . Если вы планируете приобрести большую партию товара, то есть вероятность, что он будет низкокачественным (бракованным или с закончившимся сроком годности). Это еще одна из возможных причин предварительно исследовать бизнес контрагента.
- Мошенник . В бизнесе обманывают буквально на каждом шагу. Так, есть масса «липовых» фирм, которые не зарегистрированы согласно законодательным нормам и исчезают сразу после того, как заполучают деньги. Еще вы можете столкнуться с преступниками – они, как известно, придумывают различные способы присвоить чужие деньги. Это больше относится к кредитованию, причем не только к выдаче займов сомнительным лицам, но и к получению кредита у представителей криминального мира (проценты могут неожиданно подскочить). Все это может привести к самым тяжелым последствиям.
Стоимость проверки бизнес-партнера в Москве
Детективное агентство «Решение» обеспечит вам финансовую безопасность сделок и проверку партнеров по бизнесу. Цены на данную услугу приведены ниже.
И помните: надежность контрагента должна стать ключевым аспектом стратегии любого уважающего себя бизнесмена!
В деловых отношениях всегда полезно знать, с кем имеешь дело. Вот намечается сотрудничество с новым контрагентом. Естественно, он попытается представить себя в наиболее выгодном свете, но правда может оказаться не такой радужной.
Наше законодательство устроено таким образом, что проверять добросовестность контрагента вроде бы и не нужно, но, когда придут налоговые проверки и среди ваших партнёров обнаружатся компании с признаками однодневок, проблемы начнутся у вас. Вам придётся доказывать, что вы проявили должную осмотрительность и на самом деле не являетесь злостным уклонистом от налогов.
Вместо напряжённого общения с налоговой можно заранее и надёжно обезопасить себя и свой бизнес с помощью специализированного сервиса.
Это поисковая аналитическая система, содержащая актуальные исчерпывающие данные по 20 миллионам российских компаний и предпринимателей. Для большей наглядности и удобства анализа информация о каждом контрагенте собирается в единой структурированной карточке.
Скриншоты довольно наглядно показывают полноту представляемых сервисом сведений, но о некоторых вещах всё же нужно рассказать.
Во-первых, это благонадёжность - оценка надёжности компании по шкале от 0 до 100. Для определения индекса благонадёжности используется примерно 25 ключевых показателей финансовой, экономической и правовой деятельности компании. Более высокий рейтинг означает меньшую вероятность того, что компания является однодневкой или была создана для реализации финансовых махинаций.
Сами разработчики предлагают следующую шкалу оценки индекса:
- 75–100 - высокая надёжность. Дополнительной проверки не требуется.
- 50–74 - средняя надёжность. В данном случае необходимо провести дополнительную проверку, собрать как можно больше информации о компании и обязательно заказать в налоговой выписку из ЕГРЮЛ. В случае форс-мажора в суде выписка станет доказательством того, что вы проявили должную осмотрительность. Обратите внимание, что сведения в выписке должны быть актуальны на момент заключения сделки, а не после неё.
- 0–49 - низкая надёжность. С такой компанией вести дела не рекомендуется.
Вполне вероятно, вам захочется лучше узнать не только самого контрагента, но и его связи с другими компаниями. Для этих целей в Seldon.Basis реализован инструмент «Дерево связей», позволяющий отслеживать аффилированность различных компаний и предпринимателей.
Дерево отражает связи контрагента с другими лицами по различным параметрам: дочерним организациям, управляющим компаниям, учредителям, руководителям, а также по арбитражным делам, госконтрактам, адресам и телефонам.
Располагает большим количеством инструментов для проверки и поиска контрагентов, но уже двух перечисленных выше хватит, чтобы буквально за минуту узнать всё необходимое об интересующей вас компании. Помните: разумный и осмотрительный выбор партнёров - это залог безопасности и стабильности бизнеса.
Для смартфонов и планшетов
Seldon.Basis доступен в виде приложений для iOS и Android. Несмотря на обилие выводимой информации мобильный интерфейс не проигрывает полноформатной веб-версии в плане удобства и полноты данных. Кроме того, в приложениях доступна информационная лента, в реальном времени информирующая пользователя о событиях и изменениях в интересующих его компаниях.
Один из самых актуальных сценариев использования мобильного приложения - это выездные встречи, конференции, выставки и переговоры, то есть любые места, где вы можете встретиться с потенциальными партнёрами по бизнесу. Все они будут рассказывать вам о своей исключительной надёжности. Лезть в ноутбук, прерывая тем самым беседу, довольно бестактно. А вот периодические поглядывания в смартфон уже никого не смущают. И пока ваш новый знакомый рассказывает о том, какой у него крутой бизнес, вы сможете буквально за несколько секунд проверить правдивость его слов в мобильном приложении Seldon.Basis.
Кому ещё пригодится Seldon.Basis
- Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
- При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников. Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков - все эти операции начнут выполняться быстрее.
- Финансовому отделу поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.
- Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
- Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.
- Для службы безопасности Seldon.Basis - это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.
Тарифы
Примечательно, что разработчики не заставляют покупать кота в мешке и сразу же оплачивать доступ к сервису на длительное время. Для полномасштабного тестирования предусмотрен тариф «На сутки», дающий неограниченный доступ ко всем возможностям системы на 24 часа всего за 990 рублей. После испытания, если вас всё устроит, возможно продление подписки посуточно, на неделю, месяц или год.
Это проблема, о чрезвычайной важности которой можно даже и не говорить.
Есть однако, достаточно удобный алгоритм ее решения, которым успешно пользуюсь я.
Главное — данные получаются в режиме реального времени, являются официальными и могут быть подтверждены соответствующими документами. Ведь документы, которые подаются для подтверждения статуса партнера перед заключением сделки, имеют уже определенный срок от даты выдачи, и могли произойти изменения. Для упрощения восприятия материала, подготовил видео (прошу не судить его слишком строго — это моя первая попытка работы с видеостудией Камтазия, записано сразу — с первого дубля, ужасный акцент исправить не смог!).
http://www.youtube.com/watch?v=Tj0c7o0O9j8 Поэтому подаю и текстовый вариант.
1. Проверка состояния партнера в Едином государственном реестре.
Заходим на сайт ГП «Информационно-ресурсный центр» (официально ведет ЕГР), в раздел «ПОИСК В ЕГР», соглашаемся с условиями поиска, выбираем тип субъекта, который нам нужно проверить (физическое лицо-предприниматель или юридическое лицо), в поле поискового запроса вносим регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (ФИО физического лица) или код ЕГРПОУ (наименование или его часть для юридического лица). Рекомендую вносить именно цифровые данные — по ним поиск дает только один результат, в отличие от текстовых данных, когда поиск может выдать десятки и сотни ответов, вносим защитный код, «ОК», и получаем на экран информацию о сведениях, которые есть в ЕГР на момент нашей проверки (данные обновляются сразу после завершения регистрационного действия государственным регистратором — испытано лично). Сведений не так много, но они чрезвычайно важны:
— Руководитель — узнаем, кто имеет право подписывать документы от имени юридического лица (плюс местонахождение и телефоны);
— Данные о нахождении юридического лица в процессе прекращения — также важно знать, находится-ли контрагент в процедуре прекращения (особенно — если по судебному решению);
— Дата и название последнего регистрационного действия — самый важный пункт сведений, ведь если внесена запись о отсутствии юридического лица за его местонахождением, рекомендую десять раз подумать перед тем, как заключать соглашение и быть абсолютно подготовленным к налоговой проверки, которая очень постарается найти основания для признания договора ничтожным и доначислить налоговые обязательства. Возможна также запись об отсутствии подтверждения сведений о юридическом лице — это довольно неприятный факт, который может свидетельствовать о недостаточной квалификации руководства юридического лица (но не настолько ужасен, как первый вариант).
2. Проверка налоговых сведений.
Осуществляется на сайте Государственной налоговой службы Украины по двум направлениям — как плательщика НДС и как налогоплательщика.
Плательщика НДС проверяем на сервисе «Реестра плательщиков НДС» (данные обновляются ежедекадно). Все просто и очень похоже на поиск в ЕГР — вносим код ЕГРПОУ, защитный код, и получаем информацию относительно плательщика НДС — номер Свидетельства и дата его выдачи. Информация может быть также в базе «Аннулированные свидетельства плательщиков НДС» — тогда необходимо проверить основание аннулирования — по инициативе плательщика или налоговой.
Как налогоплательщика проверяем на сервисе «Узнай больше о своем бизнес-партнере». Процедура проверки — та-же (есть лишь одно отличие — если код ЕГРПОУ начинается с 0, их вносить в запрос не нужно, например — не «00123456», а «123456». Получаем информацию, находится-ли плательщик на учете в налоговой, и имеет-ли налоговый долг на начало месяца.
Уже после написания материала на сайте ГНС Украины заработал еще один довольно нужный сервис — «ПРОВЕРКА СВИДЕТЕЛЬСТВА ПЛАТЕЛЬЩИКА ЕДИНОГО НАЛОГА», на котором можно проверить подлинность Свидетельства (но — только по его серии и номеру). Данные обновляются один раз в месяц. Процедура — аналогична описанным выше.
3. Проверка судебных дел.
Проводится на сайте «Единого государственного реестра судебных решений». В поле «Поиск за контекстом» вносим код ЕГРПОУ (регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика — физического лица), нажимаем «ПОИСК», и видим, задействован-ли наш потенциальный бизнес-партнер в судебных делах, в качестве какой стороны и по каким вопросам. Можно искать и по наименованию, но реестр может выдать тысячи ответов. Очень важно убедиться, что отсутствуют дела о признании ничтожности договоров. Если таких дел много — значит, после заключения соглашения, и Вам их не миновать. Но решение, конечно — за Вами.
